Лампа

Національний банк України у травні оштрафував шість небанківських фінансових установ за порушення законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) нелегальних доходів та валютного законодавства.

Зокрема, ТОВ “НоваПей” (NovaPay), яке надає платіжні послуги клієнтам “Нової пошти”, оштрафовано на 90,66 мільйона гривень, повідомляє пресслужба НБУ.

Підставою для накладення штрафу стало “невиконання обов’язку забезпечити належну організацію та проведення первинного фінансового моніторингу”.

Серед іншого, це призвело до “незабезпечення своєчасного виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, та належного інформаційного обміну з спеціально уповноваженим органом”, вказують у Нацбанку.

Крім того, ТОВ “НоваПей” отримало два письмових застереження:

за порушення вимог щодо перевірки клієнтів, які є політично значущими особами або пов’язані з ними, а також низку інших порушень;

за надання фінансових платіжних послуг з транскордонних переказів валютних цінностей з України без наявності ліцензії Національного банку.

У пресслужбі “Нової пошти” заявили, що NovaPay сплатить штраф у повному обсязі та не буде його оскаржувати. В компанії також пояснили останні зміни у правилах розрахунків за посилки з післяплатою саме перевіркою НБУ.

“Більша частина зауважень регулятора стосувалась вдосконалення системи фінансового моніторингу вас, наших клієнтів.

Щоб запобігти новим штрафам або іншим видам покарань з боку регулятора, NovaPay вже запровадив ряд змін, як от спостереження за кількістю і регулярністю отримання післяплат фізичними особами.

А також посилює напрямки, на яких акцентував свою увагу регулятор”, – уточнили в компанії.

Як повідомлялося, з 2 червня платіжний сервіс “Нової пошти” – NovaPay – почав обмежувати перекази відправникам великої кількості посилок з післяплатою, які не оформлені як ФОП.

В компанії пояснили, що сама “Нова пошта” не обмежує кількість посилок, які відправляються або отримуються, але “в умовах зростаючого контролю підприємницької діяльності з боку держави” обмежити надання послуг деяким категоріям клієнтів вимушений платіжний сервіс NovaPay.

“Так, за вимогами держави, будь-який фінансовий сервіс або банк зобов’язаний перевіряти клієнтів на критерії ризику, уважно вивчати усі фінансові операції на предмет законності, в тому числі їхні цілі, характер, зв’язки.

Якщо ви, як фізична особа, отримуєте велику кількість післяплат, то наш фінансовий партнер – NovaPay, зобовʼязаний вимогами закону №361-IX обмежити надання своїх фінансових послуг до моменту отримання пояснень щодо походження грошей”, – пояснили в компанії.

Джерело