Лампа

Національний банк України (НБУ) запропонував обмежити суми і частоту грошових переказів за реквізитами банківських карток, а також готівкові перекази через термінали самообслуговування.

Ініціатива поки що лише обговорюється, конкретні ліміти не відомі.

Про цю пропозицію НБУ повідомив голова Комітету Верховної Ради з питань фінансів, податкової та митної політики Данило Гетманцев (“Слуга народу”).

За його словами, обмеження планують встановити в рамках продовження боротьби з міскодингом та тіньовими фінопераціями.

Зазначається, що обмеження запропоновано запровадити виключно на період дії воєнного стану.

Відповідні зміни до законодавства розроблятиме профільний підкомітет парламенту разом із НБУ.

“Встановити на законодавчому рівні на період дії воєнного стану обмеження на здійснення фінансових операцій з використанням реквізитів електронних платіжних засобів, лімітами на суми транзакцій, їх кількості тощо.

А також граничних сум готівкових переказів, здійснених за допомогою терміналів самообслуговування”, – описав Гетманцев.

Нардеп уточнив, що така пропозицію було озвучена 2 лютого, коли податковий комітет Ради заслухав на засіданні доповідь НБУ про міскодинг та тіньові операції.

З’ясувалося, що під час перевірок банків та небанківських фінустанов Нацбанк виявив численні порушення, що створюють умови для проведення багатомільярдних обсягів операцій переказів з використанням електронних платіжних коштів, зокрема через термінали самообслуговування.

За словами Гетманцева, у сегменті безготівкових платежів є окремі схеми для здійснення заборонених видів господарської діяльності. Зокрема:

незаконна організація та проведення азартних ігор;
легалізація коштів, одержаних злочинним шляхом;
шахрайські схеми з використанням фішингу;
використання віртуальних активів для проведення сірих та тіньових операцій.

джерело